淨資產價值 (NAV)

習題預習

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給我5題Net Asset Value (NAV)的中文問題

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  1. 什麼是凈資產價值（NAV）？
  2. 如何計算一個基金的凈資產價值？
  3. NAV 受什麼因素影響？
  4. 凈資產價值和基金市價有什麼區別？
  5. 什麼是淨資產價值（NAV）的重要性？

說明知識

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以中文說明Net Asset Value (NAV)並舉例

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Net Asset Value (NAV)指的是一個基金、投資組合或公司的淨資產價值，在投資領域中常被用來衡量該基金、投資組合或公司的價值。NAV 是由某個特定日期的資產價值減去該日期的負債，再將其除以基金、投資組合或公司的總股份數得到的。

例如，某一投資基金在某一天的資產價值為500萬元，負債為 100萬元，總股份數為 100萬股，在這個情況下，該基金的NAV為：

(500,0000元 - 100,0000元) ÷ 100萬股 = 4元/股

這表示，每一股的純資產價值為4元。當基金的投資組合價值改變時，其NAV也會隨之變動，通常每日公佈。投資者可以通過NAV來評估基金、投資組合或公司的表現和價值，並決定是否要買入或賣出該基金的股份。

彙總重點

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以中文條列Net Asset Value (NAV)的重點

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  • Net Asset Value (NAV)是指一個投資基金的淨資產價值，也稱作基金淨值。
  • NAV通常是以每單位基金的價格來計算的，以反映投資者持有的每一單位基金的價值。
  • NAV是由基金管理公司按照特定的公式計算得出的，該公式通常包含基金資產價值（如股票、債券、現金等），扣除基金負債、管理費用和其他費用，再除以基金發行的總份額。
  • 基金NAV的變化反映了基金績效的波動，NAV增長意味著基金表現良好，反之則表示表現較差。
  • 投資者可以根據基金的NAV來決定是否要購買或持有該基金，以及何時賣出該基金。

知識測驗

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以中文給我5題Net Asset Value (NAV)的中等難度問題，並在後面列出答案

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  1. 一間基金公司在昨天的淨資產值為每單位5元，今天賺了30萬元，發行單位數為600萬單位，請問今天的淨資產值為多少？
    答案：今天的淨資產值為每單位5.05元。解法為：昨天的淨資產值為每單位5元，加上今天賺的30萬元，共有淨資產值為630萬元。將630萬元除以600萬單位，可得每單位5.05元。

  2. 一間基金公司的淨資產值為1億元，發行單位數為5000萬單位，請問每單位的淨資產值為多少元？
    答案：每單位的淨資產值為2元。解法為：將1億元除以5000萬單位，可得每單位的淨資產值為2元。

  3. 一間基金公司的淨資產值為5000萬元，發行的單位數為1000萬單位，但實際買入的只有950萬單位，請問每單位的淨資產值為多少元？
    答案：每單位的淨資產值為5.26元。解法為：將實際買入的單位數950萬單位乘上每單位的淨資產值，可得實際購買金額為5,000萬元 x 950萬單位 ÷ 1,000萬單位 = 4,750萬元。再將淨資產值5000萬元除以發行單位數1000萬單位，可得每單位淨資產值為5元。將實際購買金額4,750萬元除以950萬單位，可得每單位淨資產值為5.26元。

  4. 一個投資人持有1,000單位的基金，每單位的淨資產值是10元，請問投資人持有的基金市值為多少元？
    答案：投資人持有的基金市值為10,000元。解法為：每單位的淨資產值是10元，投資人持有1,000單位，所以投資人持有的基金市值就是10元 x 1,000單位 = 10,000元。

  5. 一間基金公司的淨資產值為500萬元，但發行的單位數並不固定，今天有1,200萬單位被持有，請問每單位的淨資產值為多少元？
    答案：每單位的淨資產值為0.42元。解法為：將淨資產值500萬元除以持有的單位數1,200萬單位，可得每單位的淨資產值為0.42元。

網路資料

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給我5篇Net Asset Value (NAV)的中文網路資料

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  1. 投資基金NAV概念解釋 - 國泰世華銀行
    https://www.cathaybk.com.tw/cathaybk/personal/finance/investment/investment_fund/what_is_nav/

  2. NAV與經歷淨值之差異 - e投信
    https://www.evest.com.tw/faq/show/98/

  3. 基金的Net Asset Value（NAV）怎麼看？- 巴菲特粉絲站
    https://warrenbuffett.blog.tw/2018/01/10/net-asset-value/

  4. NAV常見用語 - FinLab
    https://www.finlab.tw/%E5%89%8D%E8%A1%8C%E5%8A%9F%E8%83%BD/%E5%8A%A0%E5%85%A5%E5%95%86%E5%8B%99/nav%E5%B8%B8%E8%A6%8B%E7%94%A8%E8%AA%9E/

  5. NAV與基金平均成本法（DCA）- 證券暨期貨官方網站
    https://www.sfsc.org.tw/public/Attachment/032221551831.pdf