Index investing是一種被廣泛使用的被動式投資策略,投資者使用這種策略通常會選擇購買追蹤特定指數的指數基金或交易所交易基金(ETF)。
這種策略的原理是,投資者將資金投入追蹤整個市場或特定區域的股票指數,例如S&P 500或道琼斯工業平均指數。相較於主動式投資基金,索引基金將資金投入整個市場或特定區域的股票指數,因此投資風險被分散在整個指數上,除非整個市場或區域的總體表現不佳,否則基本上都能賺取穩定的回報。
舉例來說,如果你想要投資美國股市,你可以購買追蹤S&P 500指數的指數基金或ETF。當你購買這些基金後,它們會按照該指數的組合比例,將你的資金分散投資在不同的股票上。因此,當S&P 500指數上漲時,你的投資也會上漲,反之亦然。
總體而言,索引投資策略相對於主動式投資策略更具有穩定性和成本效益,因為它不需要大量研究和分析,並且通常具有更低的管理費用和費用比率。
假設你正在考慮投資一個追蹤S&P 500指數的ETF,該ETF的年度費用率為0.1%,每年收益率為8%,如果你每年投入$10,000,則10年後你的投資結餘為多少?
答案: $146,561.92
如果你想要投資一個追蹤道瓊斯工業平均指數的ETF,該ETF的年度費用率為0.2%,每年平均收益率為6%,如果你從現在開始每月投入$500,經過10年你的投資結餘是多少?
答案:$88,015.48
假設你打算投資一個追蹤納斯達克100指數的ETF,該ETF年度費用率是0.3%,總共買入10年,如果該指數年平均收益率為10%,請問10年後你的投資結餘是多少?
答案:$173,368.91
假設你已經投資了一個基於恒生指數的ETF,每年費用率為0.5%,而你的投資比例為10%,如果該指數每年的平均報酬率為5%,則30年後你的投資結餘是多少?
答案:$116,896.16
假設你投資了一個追蹤標準普爾500指數的ETF,在第1年你的投資結餘為$10,000,每年你需要提取2%的回報,而年末剩餘的結算金額會變成下一年的基礎,請問投資到第10年你的投資結餘為多少?
答案:$11,540.58
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