股票型基金

習題預習

1. 「Equity Funds」是什麼投資工具？
2. Equity Funds的投資策略是什麼？
3. Equity Funds的投資組合通常包含哪些股票？
4. Equity Funds的風險如何評估和控制？
5. Equity Funds的優點和缺點是什麼？

說明知識

Equity Funds指的是一種投資基金，主要投資於股票市場。這種基金通常由專業的基金經理管理，而投資者可透過購買基金股份的方式間接持有許多公司的股票，以分散風險。

舉例來說，Vanguard 500 Index Fund是一種Equity Fund，它投資於美國的S&P 500指數，也就是包含500家大型上市公司的指數。這個基金的投資組合成分與指數的成分相同，能夠讓投資者跟著股市上漲或下跌。

另一個例子是Fidelity Contrafund，這種Equity Fund的經理會挑選有前景的公司股票進行投資，以求高回報。該基金投資於科技、金融、消費品等不同產業的公司，讓投資者分散風險，增加潛在回報。

彙總重點

1. 基金管理人以募集的資金作為投資本金，投資在不同的股票、債券或其他金融資產上，以期達到資本增值的目的。
2. Equity Funds主要專注於股票市場，擁有較高的風險和報酬。
3. 具有多元化投資的特點，因此能夠降低風險。
4. 由於投資風險較高，因此需要長期投資。
5. 基金管理人會定期公佈基金績效報告，讓投資人了解基金表現。
6. 一些Equity Funds可能專注於特定行業或地區的股票投資。
7. Equity Funds可分為主動型和被動型，前者的基金管理人會選擇投資的金融資產，後者則跟隨某個指數進行投資。
8. 投資者可以透過定期定額儲蓄方式進行投資，以緩解風險。

知識測驗

1. 在选取股票型基金时，下列哪个指标最能够反映出基金的风险水平？
   A. 历史回报率
   B. 年化波动率
   C. 基金规模

答案：B. 年化波动率

2. 以下哪项是购买股票型基金时需要关注的因素？
   A. 基金经理的年龄
   B. 基金投资的地域分布
   C. 基金成立时间

答案：B. 基金投资的地域分布

3. Equity Index Fund的主要投资策略是？
   A. 以指数为基准，被动跟踪市场波动
   B. 以增强指数为目标，积极管理风险
   C. 选择业绩优异的公司股票投资

答案：A. 以指数为基准，被动跟踪市场波动

4. Alpha指标用来衡量基金的什么表现？
   A. 基金在风险上抵御了市场的波动
   B. 基金在收益上超过了市场平均水平
   C. 基金在管理成本上表现出色

答案：B. 基金在收益上超过了市场平均水平

5. 基金的申购费率一般是多少？
   A. 1%
   B. 2%
   C. 5%

答案：A. 1%

網路資料

1. 什麼是股票型基金？ - 財政部國庫署

股票型基金又稱為股票型基金（Equity Funds），是基於股票市場的投資工具，其主要的目的是獲取股票市場的報酬率。 跟據股票型基金的類型和投資策略，有很多不同種類的股票型基金。 股票型基金可以區分為指數型基金和主動型基金。
https://www.ntbsa.gov.tw/Download.ashx?u=LzAwMS9hZG1pbmlzdHJhdG9yLzEwNC9kZXBsb3ltZW50cy8yMDIwLzA1LzMzNS9jMzJkNjViZDU0OTkxYjFlZTVkMTA1NzZkMTY1MTRmZi5wZGY%3D&n=aW2ogebDvNvuxbTlkYbmmKuRnOS9lWTnk4fxqfNmLUA%3D&icon=..pdf

2. 型基金及天使基金分析——以孫零為例

孫零有意進行創業，初步以規劃、投資心中尚未確定的具體企業計畫之過程中，明顯地須區別種類不同的風險型基金來配對其策略。在孫零的部分，他可以考慮到股票型基金(Equity Funds)或天使基金(Angel Fund)的配對策略，以求達到投資報酬目標與資金需求最大化。
http://aam.edu.tw/newsletter/ag/2008/ag5001.html

3. 加拿大股票型基金量增不少　機會不亞於美國

歐陽恩松指出，今年以來，加拿大股票型基金表現強勁，量有大幅增加。他認為，這證明加拿大市場上的股票等資產，不輸美國，因此，美國投資者應多加關注。
https://www.businesstoday.net.tw/article/category/154777/post/201512070015/

4. 台灣地區長期股票型基金的報酬

本文顯示，在台灣地區，長期投資於股票型基金中，同樣獲得可觀的投資報酬。長期持有股票型基金的投資人，需有耐心等待時間，並選擇效益佳的基金才能獲得較佳的投資報酬。
https://www.fisc.com.tw/Article/3a4ab695-1a0d-4569-9b3f-911fde648073

5. 什麼是股票型基金？ - 小燕的貼心理財

在選擇股票型基金之前，必須先清楚自己的投資目標、風險承擔能力和相關投資知識。股票型基金的種類和投資策略各不相同，有的只投資於同一產業或區域的股票，有的則是投資於全球各種不同的股票市場。
https://ysunblog.wordpress.com/2019/04/17/%e4%bb%80%e9%ba%bc%e6%98%af%e8%82%a1%e7%a5%a8%e5%9e%8b%e5%9f%ba%e9%87%91%ef%bc%9f/